Может ли клиент сам контролировать состояние своих страховых полисов?

Для ответа расскажу о совсем недавнем прецеденте из моей практики.

Ко мне обратилась Юдит с просьбой проверить состояние страховок её семьи – что-то суммы страховых взносов стали слишком большими. Они с мужем работают в крупных государственных организациях, у них трое детей.

Они не мои клиенты, но я много лет сопровождаю семью родителей Юдит, и конечно взялся ей помочь.

Данные всех страховых полисов сведены в общеизраильскую базу на сайте министерства финансов «Ар а-Битуах». Ею может пользоваться как сам держатель полиса, так и его агент (по доверенности).

Согласно отчёту «Ар а-Битуах», страховой портфель супруга Юдит, Арона, выглядел очень хорошо: у него и детей оформлены полисы здоровья в одной из страховых компаний, я мог только предложить незначительно изменить страховое покрытие детям, так что я был рад сообщить Арону, что все в порядке. Арон уточнил, не стоит ли ему также добавить детям групповой полис.

Когда же я получил ответ по Юдит, мой оптимизм заметно угас: неожиданно у детей оказалось еще по две страховки! Индивидуальная была оформлена давно, а затем добавилась групповая с места работы мамы.

Выходит, семья трижды (!) оплачивает в три разные страховые компании один и тот же вид страховки на троих детей, что не имеет никакого практического смысла. Жаль потерянных средств.

Именно поэтому ответ на вопрос выглядит так: да, теоретически клиент может контролировать всё сам, но без знания профессиональной «кухни» это чревато серьёзными ошибками.

Я создал и успешно практикую такой вид сервиса как управление портфелем документов, включая их регулярную проверку, причем наиболее эффективно, чтобы на обслуживании была вся семья.

Свою деятельность я соотношу с работой семейного врача, чья задача не только лечить, но и заниматься профилактикой заболеваний, так что очень рекомендую проводить своевременный контроль не только своего здоровья, но и своих финансов.